La BEI ralentit les prêts aux entreprises

La banque européenne d'investissement (BEI) a mis 1000 grandes entreprises sur sa "liste de surveillance", dont les emprunts risquent de mal tourner. Un certain nombre d'entreprises qui ont emprunté ont chuté ces derniers mois, mettant des millions d'euros en danger.

Un nombre croissant de grandes entreprises s'est tourné vers la BEI pour demander un crédit l'an dernier après s'être vu refuser des prêts par les banques commerciales. Au moment où la banque prêtait plus d'argent que jamais, la proportion d'argent allant aux clients appartenant à une société a considérablement augmenté.

Durant les années précédentes, les sociétés ont compté pour environ un tiers des prêts de la BEI, mais la part a désormais grimpé à 42 % – soit environ 12 milliards d'euros.

Philippe Maystadt, président de la banque, a dit qu'il espérait que la situation serait provisoire et que la banque réduirait ses prêts aux entreprises en 2011 si les banques commerciales recommençaient à prêter aux sociétés.

La BEI a du agir en tant que remplaçant temporaire des banques commerciales l'an dernier, a-t-il expliqué.

M. Maystadt a insisté sur le fait que les prêts de la BEI resteraient de très bonne qualité  et a affirmé que la banque avait historiquement des taux d'usure très bas. Toutefois, la crise financière a conduit la banque a prendre des risques plus importants que dans le passé, ce qui crée une plus forte probabilité de défauts de paiements.

La "liste de surveillance" des emprunts instables augmente

Nous avons une liste de surveillance que nous suivons de très près, mais elle représente environ 0,4 % de nos emprunts. A cause de la crise, certains emprunteurs ont été déclassés par les agences de notation. Ce sont tous des clients issus d'entreprises.

S'exprimant lors du lancement du rapport annuel de la BEI pour 2008, M. Maystadt a déclaré que des entreprises de tous les secteurs commerciaux et de toutes les régions géographiques étaient présentes dans la liste de surveillance.

Nous avons été davantage sollicités par les entreprises l'an dernier. La plupart d'entre elles étaient déjà clientes, alors que d'autres sont venues nous voir pour la première fois. Certaines d'entre elles ont découvert l'an dernier seulement que la BEI existait, a-t-il dit, ajoutant que certaines sociétés n'avaient pas réalisé que la BEI pouvait prêter à des clients privés.

La BEI, qui a une cote de crédit AAA, a élevé ses prêts depuis que la crise financière est survenue et a été mandatée pour injecter des milliards d'euros dans l'économie réelle, avec une attention particulière sur les PME, l'innovation et la lutte contre le changement climatique.

Montée des emprunts pour les petites entreprises

En 2007, la BEI a prêté 5,7 milliards d'euros à de petites entreprises. Ce montant a toutefois doublé à 12,7 milliards d'euros en 2009, les banques ayant été mandatées pour donner davantage de crédits aux PME.

Nous avons cherché à compenser en partie la réticence des banques commerciales à prêter aux PME, a dit M. Maystadt, bien qu'il ait noté que les fonds étaient distribués aux petites entreprises par les banques commerciales.

L'an dernier, le fonds européen d'investissement (FEI), une filiale de la BEI, a apporté des garanties d'emprunts d'une valeur de 2,3 milliards d'euros pour les PME et a également injecté des millions d'euros aux fonds de capital risque.

Cependant, la chute des crédits pour les petites entreprises continue de s'aggraver, la banque centrale européenne (BCE) ayant rapporté la semaine dernière une détérioration des prêts aux PME durant le second semestre 2009.

Dynamisation des financements pour la recherche et le climat

Le Conseil de l'UE a également demandé à la BEI de prendre davantage de risques en soutenant des projets de recherche. Le président de la BEI a dit que la banque chercherait à poursuivre son soutien pour la R&D à travers des emprunts et des systèmes de garantie tels que le mécanisme de financement du partage des risques (IFPR).

38 % des emprunts dans les pays de l'UE ont été alloués à des projets environnementaux, 4,2 milliards ayant été dépensés seulement pour l'énergie renouvelable.

Un total de 17 milliards d'euros a été apporté aux projets liés au climat, y compris les énergies solaires et éoliennes, ainsi que les secteurs du transport et de l'automobile. Les voitures électriques pourraient également recevoir une plus grande proportion de financements cette année, d'après des fonctionnaires de la BEI.

Le soutien à la Grèce

M. Maystadt a dit que la BEI soutiendrait en Grèce les projets qui remplissent les critères de prêt de la banque, mais il a précisé qu'il n'était pas mandaté pour offrir un renflouage aux Etats membres qui essaient de s'en sortir.

Le premier et meilleur moyen de lutter contre la spéculation est que le gouvernement grec remette de l'ordre dans son pays – restaurer la crédibilité en mettant en œuvre les mesures qui ont été annoncées, a-t-il dit.

Il a ajouté que les Etats membres devaient vaincre les spéculateurs en s'engageant à apporter leur soutien à la Grèce si elle en a besoin.